Quy định về quản lý rủi ro, đảm bảo an toàn và bảo mật trong việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán

Nhằm nâng cao nâng cao ý thức tuân thủ pháp luật và bảo vệ quyền lợi của Quý khách, Ngân hàng số Cake by VPBank sẽ thực hiện một số biện pháp quản lý rủi ro đảm bảo an toàn và bảo mật trong việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán. Ngân hàng sẽ thực hiện rà soát, đánh giá và báo cáo các tài khoản thanh toán có hành vi vi phạm quy định của pháp luật.

NHỮNG HÀNH VI BỊ CẤM KHI MỞ VÀ SỬ DỤNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN

• Mở hoặc duy trì tài khoản nặc danh hoặc mạo danh; mua bán, thuê cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản, lấy cắp thông tin tài khoản.
• Sử dụng CMND/CCCD của người khác/ bản scan, bản photocopy, in màu hoặc các giấy tờ giả mạo, sửa chữa/ tẩy xoá thông tin trên giấy tờ tùy thân, lấy tên hoặc địa chỉ của người khác để thực hiện mở tài khoản ngân hàng.
• Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi sử dụng tài khoản, phương tiện thanh toán để nạp tiền, thanh toán cho những trò chơi có thưởng, trò chơi điện tử không được phép, giao dịch tiền ảo, tiền điện tử, sử dụng tài khoản nhằm mục đích trốn thuế, trốn tránh nghĩa vụ trả nợ, đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, cá độ, giao dịch kinh doanh ngoại hối không được phép trên website, rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc những hành vi vi phạm pháp luật khác.
• Cung cấp không trung thực thông tin có liên quan khi thực hiện mở và sử dụng tài khoản thanh toán.
• Xâm nhập hoặc tìm cách xâm nhập, đánh cắp dữ liệu, phá hoại, làm thay đổi trái phép chương trình phần mềm, dữ liệu điện tử sử dụng trong thanh toán; lợi dụng lỗi hệ thống mạng máy tính để trục lợi.

Tất cả các hành vi có dấu hiệu vi phạm pháp luật sẽ phải báo cáo lên cơ quan nhà nước có thẩm quyền và có thể bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự và bồi thường thiệt hại theo quy định của pháp luật.

CÁC BIỆN PHÁP CẦN THỰC HIỆN ĐỂ BẢO VỆ TÀI KHOẢN

1. Thực hiện NFC đối với CCCD gắn chip để tăng cường bảo mật.
2. Không cung cấp thông tin cá nhân như tên truy cập, mật khẩu đăng nhập dịch vụ ngân hàng điện tử, mã OTP, Smart OTP, mã PIN cho cá nhân hay tổ chức khác dưới bất cứ hình thức nào.
3. Sử dụng dịch vụ bảo mật ngân hàng do ngân hàng cung cấp như thông báo giao dịch, biến động số dư, xác thực sinh trắc học,…
4. Thường xuyên kiểm tra giao dịch tài khoản: Theo dõi sát sao các giao dịch trong tài khoản ngân hàng và báo cáo ngay cho ngân hàng nếu phát hiện bất kỳ giao dịch nào khả nghi.
5. Cẩn thận với những lời đề nghị kiếm tiền nhanh chóng, dễ dàng liên quan đến việc sử dụng tài khoản ngân hàng, vì đây có thể là bẫy lừa đảo.
6. Tuân thủ các hướng dẫn, quy trình giao dịch của Ngân hàng khi thực hiện mở và sử dụng tài khoản.
7. Không thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật.

Cake by VPBank sẽ thực hiện các biện pháp an toàn, phòng ngừa rủi ro cho giao dịch theo các nguyên tắc, quy định của pháp luật và có quyền từ chối, tạm khóa hoặc xác thực lại thông tin nhận biết khách hàng khi phát hiện tài khoản có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, giả mạo, thực hiện các hành vi không được phép. Có quyền từ chối thực hiện và/hoặc tra soát, hoàn trả đối với giao dịch vi phạm các quy định của pháp luật Việt Nam. Tài khoản vi phạm sẽ bị đóng vĩnh viễn.

Chúc Quý khách có những trải nghiệm thanh toán tiện lợi, an toàn cùng các sản phẩm, dịch vụ của Cake by VPBank.

Để biết thêm thông tin chi tiết, vui lòng liên hệ theo thông tin sau:

Email: chat@cake.vn

Website: https://cake.vn

Hotline: 1900 636 686